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Sind diese Hypotheken-REITs im Moment zu riskant?

Ein altbewährter Grundsatz beim Investieren lautet: Je größer das Risiko, desto größer die Belohnung. Aber jeder Anleger hat eine andere Toleranz für die Übernahme von Risiken. Ein Maß für das Risiko einer Aktie ist ihr Beta, oder wie sie im Vergleich zum gesamten Aktienmarkt dasteht. Ein Beta von 1,0 gilt als gleichwertig mit dem allgemeinen Markt. Ein Beta-Wert über 1,0 bedeutet ein höheres Risiko, während alles unter 1,0 ein geringeres Risiko darstellt.

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Hypotheken-REITs, auch bekannt als mREITs, gehören zu den ertragreichsten Dividendenwerten an der Wall Street, weisen aber oft ein hohes Beta auf. Selbst die bekannteren mREITs wie Annaly Capital Management Inc. (NYSE:NLY) haben ein Beta von 1,21, was bedeutet, dass ihr Risikoniveau deutlich höher ist als das des allgemeinen Marktes.

Andere mREITs wie Orchid Island Capital Inc. (NYSE:ORC), bieten dem Anleger ein erhebliches Risiko-Rendite-Niveau. Orchid’s Beta liegt bei 1,31, aber seine fünfjährige Dividendenrendite beträgt über 18%.

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MFA Financial Inc. (NYSE:MFA) ist ein mREIT, der derzeit bei 10,64 $ notiert und eine Dividendenrendite von 15,7 % bietet. Viele Anleger mit begrenztem Kapital mögen geneigt sein, eine preisgünstige Aktie wie MFA zu kaufen, in der Hoffnung, ihr Vermögen durch eine hohe Dividende zu vermehren. Doch mit der Dividende geht ein Beta von 1,69 einher. Eine starke Marktkorrektur kann eine Aktie mit hohem Beta stark beeinträchtigen, und als Beweis dafür ist MFA im letzten Monat um fast 20 % gefallen. Ein Anleger bräuchte fünf oder sechs vierteljährliche Dividendenzahlungen, um die Gewinnschwelle zu erreichen.

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Auf der anderen Seite sind einige mREITs genauso riskant oder weniger riskant als der gesamte Aktienmarkt. Agnc Investment Corp. (NYSE:AGNC) mit seiner 12%igen Dividendenrendite hat nur ein Beta von 1,07, während ARMOUR Residential REIT Inc (NYSE:ARR) mit einer 17%igen Dividendenrendite ein Beta von nur 0,99 hat. Aber das hat ARR nicht daran gehindert, seit dem 1. August um 12 % zu fallen.

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Ungewisse wirtschaftliche Bedingungen können auch die Risiken von mREITs erhöhen. Steigende Zinssätze verteuern die Kreditkosten und schmälern die Preise der Anleihen eines mREITs.

Um die Frage zu beantworten: “Sind Hypotheken-REITs zu riskant?”, scheint es, dass einige, aber nicht alle, von ihnen ein höheres Risiko als der allgemeine Markt aufweisen. Daher müssen Anleger das Beta des REITs, die aktuellen wirtschaftlichen Bedingungen und auch die Historie des REITs im Hinblick auf die Kursentwicklung und die gezahlten Dividenden über einen Zeitraum von mindestens fünf Jahren prüfen.

Die Entwicklung der Hypotheken-REITs in den letzten Jahren war leider nicht immer positiv.

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Leider sehen die Charts zu vieler mREITs in den letzten zwei Jahren aus wie eine Achterbahn auf Coney Island. Annaly Capital zum Beispiel begann im September 2020 bei 5,85 $, stieg bis Juni 2021 auf 8,14 $, um dann bis Juni 2023 wieder auf 5,51 $ abzustürzen. Seit Juni erreichte die Aktie 6,99 $ und liegt jetzt wieder bei 6,36 $.

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Anleger sollten auch abwägen, wie abenteuerlustig oder risikoscheu sie sind, bevor sie mREITs kaufen. Hier sind drei Situationen, in denen der Kauf von mREITs tatsächlich von Vorteil sein kann:

1) Jüngeren Anlegern mit einem langen Anlagehorizont sind Kursschwankungen möglicherweise egal, solange die hohen Dividendenzahlungen anhalten. Bei einem risikoreichen mREIT lohnt es sich wahrscheinlich, das Bargeld zu nehmen, anstatt einen Dividendenreinvestitionsplan (DRIP) zu nutzen.

2) Senioren, die nie vorhaben, eine Dividendenaktie zu verkaufen, solange sie ein ausreichendes Einkommen zur Deckung laufender Rechnungen bietet. Schließlich werden sie das Portfolio ihren Erben vermachen. Die hohen Dividendenzahlungen können sogar auf die vorgeschriebene Mindestausschüttung (RMD) angerechnet werden.

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3) Der gesamte mREIT-Sektor ist so stark angeschlagen, dass der Preis und die Dividendenrendite mREITs zu einem schreienden Schnäppchen machen.

Wenn Sie jedoch ein risikoscheuer Anleger sind, ist eine Investition in mREITs möglicherweise nichts für Sie. Außerdem sollte man mREITs meiden, nachdem sie um 25 % oder mehr gestiegen sind. In solchen Fällen sinkt die Dividendenrendite, wenn der Kurs steigt, und das Risiko eines starken Rückschlags steigt. Der schlimmste Fehler ist es, einem Kursanstieg hinterherzujagen, nur um dann 20 % zu verlieren und schließlich in Panik zu verkaufen, wenn sich die Aktie dem Tiefpunkt nähert.

Schließlich sollten Anleger die Stärke oder Schwäche der aktuellen Dividendenrendite bewerten. Ist sie nachhaltig? Wurde die Dividende in der Vergangenheit ausgesetzt oder gekürzt? Aktien mit unstabilen Dividenden sind auf lange Sicht schlecht, daher sollten Anleger immer die mREITs mit der besten Dividendenhistorie wählen.

Die heutigen Nachrichten aus dem Privatmarkt

  • Die Private-Debt-Investment-Plattform Percent legt eine neue Unternehmensanleihe für Taiger, ein internationales, VC-gestütztes Softwareunternehmen, mit einer Rendite von 15-17% auf. Das jüngste H1-Update der Plattform zeigt eine durchschnittliche historische Rendite von 12,38%.
  • Der CalTier Multi-Family Portfolio Fund hat kürzlich eine neue Investition in ein Portfolio von vier Mehrfamilienhäusern mit 185 Einheiten abgeschlossen. Der CalTier Multi-Family Portfolio Fund ist einer der wenigen nicht börsennotierten Immobilienfonds, die nicht akkreditierten Anlegern zur Verfügung stehen, und hat eine Mindestanlage von 500 $. Im bisherigen Jahresverlauf hat der Fonds eine annualisierte Cash-on-Cash-Rendite von 7,02 % erzielt.

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