Wer steckt hinter XTB?
XTB zählt heute zu den bekanntesten Online-Brokern Europas und ist bereits seit dem Jahr 2002 am Markt aktiv. Das Unternehmen wurde in Polen gegründet und hat seinen Hauptsitz in Warschau.
Mittlerweile ist XTB jedoch weit über den osteuropäischen Markt hinausgewachsen und betreut Kunden in zahlreichen Ländern Europas, darunter Deutschland, Frankreich, Spanien und Großbritannien.
Vorteile
- Moderne xStation 5 Plattform
- Große Auswahl an handelbaren Märkten
- Leistungsstarke Mobile-App
- Umfangreiche Analysewerkzeuge
- Benutzerfreundliche Oberfläche
Zu beachten
- CFDs sind komplexe Finanzinstrumente
- Handel ist mit Verlustrisiken verbunden
- Nicht für jeden Anlegertyp geeignet
- Hebelprodukte erhöhen das Risiko
Nach eigenen Angaben betreut XTB inzwischen mehr als zwei Millionen Kunden weltweit. Gleichzeitig wurde das Angebot kontinuierlich erweitert: Während sich der Broker früher hauptsächlich auf den CFD- und Forex-Handel konzentrierte, können Anleger heute auch echte Aktien, ETFs und Sparpläne über die Plattform handeln.
Für deutsche Nutzer wie mich wichtig: XTB verfügt über eine Niederlassung in Berlin und ist in Deutschland bei der BaFin registriert.
Darüber hinaus steht der Broker unter Aufsicht mehrerer europäischer Finanzbehörden. Dazu gehören unter anderem die polnische KNF, die britische FCA sowie die CySEC aus Zypern.
Zusätzliche Aufmerksamkeit erhält XTB dadurch, dass das Unternehmen seit 2016 an der Warschauer Börse notiert ist.
Meiner Erfahrung nach ist dies ein deutlicher Vertrauensfaktor, da XTB als börsennotiertes Unternehmen erweiterten Transparenzpflichten unterliegt.
Unsere XTB Erfahrungen im Überblick
In meinem Test hinterlässt XTB insgesamt einen sehr modernen und einsteigerfreundlichen Eindruck und erreicht 9,1 von 10 Punkten.
Der Broker kombiniert eine übersichtliche Handelsplattform mit günstigen Gebühren und einem breiten Angebot an Handelsprodukten (insgesamt 11.500+ Märkte).
Besonders positiv fällt mir die hauseigene Handelsplattform xStation 5 auf. Die Oberfläche ist übersichtlich aufgebaut und wirkt deutlich moderner als viele klassische Trading-Plattformen.
Gerade Einsteiger können sich hier schnell zurecht finden, da wichtige Funktionen leicht erreichbar sind und die Plattform trotz vieler Analysewerkzeuge nicht überladen wirkt.
Auch bei den Handelskosten überzeugt mich XTB. Im CFD- und Forex-Handel profitieren Trader von vergleichsweise niedrigen Spreads, was besonders für aktive Daytrader und Scalper interessant ist.
Gleichzeitig punktet der Broker im Investmentbereich mit kommissionsfreiem Handel von Aktien und ETFs bis zu einem monatlichen Handelsvolumen von 100.000 Euro.
XTB Plattform und Märkte
Die Handelsplattform xStation 5 gehört für mich persönlich zu den größten Stärken von XTB. Anders als viele Broker setzt XTB nicht auf den MetaTrader, sondern auf eine eigene Softwarelösung.
Ich habe die xStation 5 selber im kostenlosen Demokonto getestet und konnte mich direkt schnell zurechtfinden. Charts, Watchlisten, offene Positionen oder die Ordermaske sind logisch angeordnet und ohne lange Suche erreichbar.
Trotz der einfachen Bedienung fehlen wichtige Funktionen nicht. Ich konnte problemlos verschiedene Chartanalysen durchführen, Kursalarme einstellen oder mit mehreren Märkten gleichzeitig arbeiten.
Auch der integrierte Wirtschaftskalender und die technischen Indikatoren machen im Alltag einen guten Eindruck.
Was mir ebenfalls positiv aufgefallen ist: Die Plattform reagiert sehr schnell. Gerade bei kurzfristigen Trades oder volatilen Märkten ist eine stabile Orderausführung enorm wichtig. In meinen Erfahrungen lief die xStation 5 insgesamt zuverlässig und flüssig.
Neben der Webplattform gibt es auch eine mobile App, wo Du von unterwegs Trades managen könntest. Die App orientiert sich stark an der Desktop-Version, hat aber natürlich das Problem, dass die Bildschirmfläche viele Funktionen etwas einschränkt bzw. versteckt.
Hinweis: Da ich selber nicht vom Handy mit Echtgeld traden würde, ist das für mich allerdings kein großes Problem.
Das Handelsangebot von XTB gehört meines Wissens nach zu einem der größten der Broker-Branche. So kannst Du über 11.500 verschiedene Assets handeln. Während der Fokus vor allem historisch auf Indizes und Währungen lag, hast Du jetzt auch Aktien aus aller Welt zur Auswahl. Auf diese Märkte hast Du alles Zugriff:
Wie Du siehst könntest Du theoretisch in einem Konto Trading und Investieren kombinieren, da Du von riskanten Hebelprodukten wie CFDs bis hin zu weniger riskanten ETFs alles dabei hast.
Hinweis: Meine Empfehlung wäre allerdings, dass Du Dir lieber zwei Konten eröffnest, um Trading und Investieren zu trennen.
Welche Gebühren und Kosten hat XTB?
Bei den Gebühren macht XTB auf mich insgesamt einen sehr transparenten Eindruck. Gerade im Vergleich zu vielen anderen Brokern gefällt mir, dass die Kostenstruktur relativ einfach aufgebaut ist und es keine versteckte Gebühren gibt.
Besonders interessant finde ich den Handel mit echten Aktien und ETFs. Hier verlangt XTB bis zu einem monatlichen Handelsvolumen von 100.000 Euro keine Orderkommission.
| Gebühr | Kosten | Details |
|---|---|---|
| Grundgebühren | ||
| Kontoeröffnung | 0 € | Kostenlose Kontoerstellung |
| Depotführung | 0 € | Keine laufenden Gebühren |
| Handel | ||
| Aktien & ETFs | 0 % | Bis 100.000 € Handelsvolumen pro Monat |
| Aktien & ETFs über 100.000 € | 0,20 % | Mindestens 10 € pro Transaktion |
| Währungsumrechnung | 0,50 % | Bei Handel in Fremdwährungen |
| CFD-Handel | ||
| CFD-Kommission | 0 % | Kosten entstehen über Spread |
| Übernachtgebühr (Swap) | Variabel | Abhängig vom Instrument |
| Ein- & Auszahlungen | ||
| Banküberweisung | 0 € | Bankgebühren möglich |
| PayPal Einzahlung | 0,85 % | Gebühr des Zahlungsdienstleisters |
| Auszahlung | 0 € | Auf Referenzkonto |
| Sonstiges | ||
| Inaktivitätsgebühr | 10€/Monat | Nach längerer Kontoinaktivität |
Erst darüber fällt eine Gebühr von 0,2 % pro Transaktion an, mindestens jedoch 10 Euro. Für langfristige Investoren oder ETF-Sparer ist das meiner Meinung nach ein großer Pluspunkt.
Auch im CFD- und Forex-Handel sind die Kosten konkurrenzfähig. Die Gebühren werden hauptsächlich über den Spread abgerechnet. Beim beliebten Währungspaar EUR/USD beginnen die Spreads laut XTB bereits ab rund 0,5 bis 0,8 Pips.
Im DAX liegen die Spreads teilweise ab 0,7 Punkten. Diese 0,7 Punkte sind im Brokervergleich übrigens sehr gering! Meist sehe ich Spreads um die 1,0-1,5 Punkten bei anderen Brokern.
Positiv ist außerdem, dass XTB keine klassischen Depotführungsgebühren verlangt. Einzahlungen sind ebenfalls kostenlos möglich.
Bei Auszahlungen gibt es allerdings eine kleine Einschränkung: Unterhalb von 200 Euro fällt eine Gebühr von 10 Euro an. Darüber hinaus sind Auszahlungen kostenfrei.
Wer Fremdwährungen handelt oder internationale Aktien kauft, sollte zusätzlich die Kosten für die Währungsumrechnung beachten. Diese liegen aktuell bei etwa 0,5 %.
Zusätzliche Kosten können bei gehebelten CFD-Positionen durch sogenannte Overnight-Gebühren entstehen. Diese fallen an, wenn Positionen über Nacht gehalten werden und sind eine Art Zins. Die Höhe variiert je nach Markt und Instrument.
Wie sicher ist XTB?
Beim Thema Sicherheit macht XTB auf mich insgesamt einen seriösen und vertrauenswürdigen Eindruck. Gerade bei Online-Brokern halte ich Regulierung und Kundenschutz für besonders wichtig, da man dem Anbieter schließlich sein eigenes Kapital anvertraut.
XTB wird unter anderem durch die polnische Finanzaufsicht KNF, die britische FCA sowie die CySEC aus Zypern reguliert. In Deutschland ist XTB zusätzlich bei der BaFin registriert.
Durch die ganzen Kontrollen der Behörden muss sich XTB an europäische Finanz- und Sicherheitsstandards halten.
So werden Kundengelder beispielsweise getrennt von Unternehmensvermögen auf sogenannten segregierten Konten verwahrt.
Sollte der Broker also finanzielle Probleme bekommen, zählen die Kundeneinlagen grundsätzlich nicht zur Insolvenzmasse des Unternehmens.
Darüber hinaus greift bei XTB die gesetzliche Einlagensicherung. Je nach zuständiger Regulierung gelten unterschiedliche Schutzmechanismen.
Für Anleger bedeutet das zumindest einen zusätzlichen Schutz für nicht investiertes Guthaben auf dem Konto.
Im Alltag wichtig sind außerdem die technischen Sicherheitsmaßnahmen. In meinen Erfahrungen setzt XTB hier auf moderne Standards wie eine SSL-Verschlüsselung auf der Webseite, Zwei-Faktor-Authentifizierung und verschiedene Verifizierungsprozesse bei Kontoeröffnung oder Auszahlungen.
Hinweis: Gerade Letzteres kann manchmal zwar etwas Zeit kosten, erhöht aber letztlich den Schutz vor Betrug und unberechtigten Zugriffen enorm.
Für CFD-Trader relevant: Als europäisch regulierter Broker bietet XTB auch einen Negativsaldoschutz für Privatkunden an. Dadurch kann das Konto bei extremen Marktbewegungen nicht ins Minus rutschen.
Natürlich sollte man trotzdem beachten, dass der Handel mit CFDs grundsätzlich riskant bleibt. Auch bei einem seriösen Broker wie XTB können Anleger durch falsche Entscheidungen Geld verlieren.
Für wen eignet sich XTB?
Meiner Meinung nach eignet sich XTB sowohl für Trader als auch für Investoren. Für aktive Trader bietet XTB einige klare Vorteile.
Besonders die vergleichsweise niedrigen Spreads, die schnelle Orderausführung und die übersichtliche xStation 5 Plattform sind im Alltag hilfreich. Hinzu kommt das breite CFD-Angebot mit Forex, Indizes, Rohstoffen und Kryptowährungen.
Gleichzeitig eignet sich XTB meiner Erfahrung nach mittlerweile auch gut für langfristige Investoren. Der Broker hat sein Angebot in den letzten Jahren stark erweitert und bietet heute echte Aktien, ETFs und ETF-Sparpläne an.
Besonders attraktiv finde ich dabei den kommissionsfreien Handel von Aktien und ETFs bis zu einem monatlichen Handelsvolumen von 100.000 Euro.
Für komplette Börsen-Anfänger halte ich vor allem das kostenlose Demokonto für hilfreich. Dadurch lässt sich die Plattform zunächst ohne Risiko testen.
In Kombination mit der einfachen Bedienung und den zahlreichen Schulungsangeboten fällt der Einstieg insgesamt vergleichsweise leicht.
Weniger geeignet ist XTB dagegen für Trader, die unbedingt mit dem MetaTrader arbeiten möchten oder stark auf automatisiertes Trading setzen. Dies ist bei XTB leider nicht möglich.
Fazit zum XTB Broker
In meinen Erfahrungen gehört XTB zu den stärkeren Online-Brokern auf dem europäischen Markt. Besonders die moderne xStation 5 Plattform, die vergleichsweise günstigen Gebühren und das breite Angebot aus Aktien, ETFs und CFDs sorgen dafür, dass sich der Broker für viele unterschiedliche Anlegertypen eignet.
Vor allem Trader die mehrere Positionen am Tag eröffnen, profitieren von den niedrigen Spreads und der schnellen Orderausführung. Gleichzeitig hat sich XTB in den vergangenen Jahren auch für langfristige Investoren interessant entwickelt.
Natürlich gibt es kleinere Schwächen – etwa den fehlenden MetaTrader oder die Tatsache, dass Kryptowährungen nur per CFD handelbar sind. Insgesamt überwiegen für mich jedoch klar die Vorteile.