Broker vergleichen
Hintergründe zum Broker, Unternehmen und Regulierung.
Handelsplattformen und verfügbare Märkte im Überblick.
Alle Gebühren transparent und verständlich erklärt.
Sicherheit, Regulierung und Einlagenschutz kompakt erklärt.
Geeignet für Einsteiger und erfahrene Trader.
Abschließend folgt mein persönliches Gesamturteil.
Wer steckt hinter XTB?
Ob ein Multi-Asset-Broker der neben CFDs auch viele echte Aktien anbietet, auch wirklich gut ist, zeigt sich nicht an irgendwelchen Testsiegeln. Sondern daran, wie viele zufriedene Kunden der Anbieter über einen längeren Zeitraum hat.
Geht es danach, gehört XTB seit sehr vielen Jahren zu den Brokern, über die am meisten diskutiert wird und der sich zunehmend auf dem umkämpften Marktumfeld durchsetzt.
XTB zählt heute zu den bekanntesten Online-Brokern Europas und ist bereits seit dem Jahr 2002 am Markt aktiv. Das Unternehmen wurde in Polen gegründet und hat seinen Hauptsitz in Warschau.
Hinweis: Mittlerweile ist XTB jedoch weit über den osteuropäischen Markt hinausgewachsen und betreut Kunden in zahlreichen Ländern Europas, darunter Deutschland, Frankreich, Spanien und Großbritannien.
Lizenz / Regulierung | BaFin / KNF, CySEC, FCA + weitere |
Märkte & Assets | Forex, Aktien, ETFs, Indizes, Rohstoffe, Krypto |
Spreads / Kommissionen | Enge Spreads 0 Kommissionen |
Trading Plattform | xStation 5, App & Webtrader |
Analysetools | Charts, Marktnews, Trading-Rechner und mehr |
Mindesteinzahlung | Keine feste Mindesteinzahlung erforderlich |
Demokonto | Kostenloses Demokonto verfügbar |
Mobile Trading | iOS- und Android-App mit vollem Funktionsumfang |
Kundenservice | Support per Chat, E-Mail und Telefon |
Moderne xStation 5 Plattform
Große Auswahl an handelbaren Märkten
Leistungsstarke Mobile-App
Umfangreiche Analysewerkzeuge
Benutzerfreundliche Oberfläche
CFDs sind komplexe Finanzinstrumente
Handel ist mit Verlustrisiken verbunden
Nicht für jeden Anlegertyp geeignet
Hebelprodukte erhöhen das Risiko
Der Grund für den durchschlagenden Erfolg und der mittlerweile enormen Reichweite von XTB ist allerdings nicht das, was die meisten glauben.
Es sind weder die engen Spreads noch die kostenlose Kontoeröffnung. Und auch nicht die berühmte xStation-Plattform. Wirklich spannend wird XTB erst dann, wenn man hinter die Fassade blickt und einige Monate selber handelt.
Denn XTB versucht, den kompletten Handelsprozess einfacher zu machen und bietet ein Allrounder-Konto.
Das heißt, du kannst im XTB Konto sowohl kurzfristige Trades mittels CFDs umsetzen, als auch langfristig in echte ETFs und Aktien investieren.
Darüber hinaus sind für mich die folgenden 3 Punkte bei XTB besonders:
Echte Aktien und ETFs lassen sich innerhalb der geltenden Handelslimits (bis 100.000 € monatlich) ohne Orderprovision kaufen und verkaufen, wodurch deutlich mehr Kapital investiert werden kann, statt in Gebühren zu fließen.
XTB geht mit der Handelsplattform xStation 5 seinen eigenen Weg. Das Ergebnis ist eine schnelle, übersichtliche und leistungsstarke Oberfläche, die alle wichtigen Funktionen an einem Ort vereint.
Was die Contentproduktion, Analysen und Bildungsoptionen angeht, hat XTB echt die Nase vorn. Viele Broker stellen lediglich die Handelsplattform bereit und lassen ihre Kunden damit alleine. XTB liefert zusätzlich das nötige Wissen.
Natürlich ist auch XTB nicht frei von Schwächen. Nicht jede Funktion richtet sich an professionelle Daytrader und für langfristige Anleger ist XTB vielleicht etwas to much, aber dafür finde ich die Plattform trotzdem sehr gut aufgeräumt.
Es gibt keinen MetaTrader oder eine andere Handelsplattform, die algorithmisches Trading ermöglichen könnte. Für Trader die ihren Handel automatisieren möchten, scheidet dieser Broker deshalb aus.
Für deutsche Nutzer wie mich wichtig: XTB verfügt über eine Niederlassung in Berlin und ist in Deutschland bei der BaFin registriert.
Darüber hinaus steht der Broker unter Aufsicht mehrerer europäischer Finanzbehörden. Dazu gehören unter anderem die polnische KNF, die britische FCA sowie die CySEC aus Zypern.
Zusätzliche Aufmerksamkeit erhält XTB dadurch, dass das Unternehmen seit 2016 an der Warschauer Börse notiert ist.
Meiner Erfahrung nach ist dies ein deutlicher Vertrauensfaktor, da XTB als börsennotiertes Unternehmen erweiterten Transparenzpflichten unterliegt.
Top Ergebnis: In meinem Test hinterlässt XTB insgesamt einen sehr modernen und einsteigerfreundlichen Eindruck und erreicht 9,1 von 10 Punkten.
Plattform und Märkte
Die Handelsplattform xStation 5 gehört für mich persönlich zu den größten Stärken von XTB. Anders als viele Broker setzt XTB nicht auf den MetaTrader, sondern auf eine eigene Softwarelösung.
Ich habe die xStation 5 selber im kostenlosen Demokonto getestet und konnte mich direkt schnell zurechtfinden. Charts, Watchlisten, offene Positionen oder die Ordermaske sind logisch angeordnet und ohne lange Suche erreichbar.
Trotz der einfachen Bedienung fehlen wichtige Funktionen nicht. Ich konnte problemlos verschiedene Chartanalysen durchführen, Kursalarme einstellen oder mit mehreren Märkten gleichzeitig arbeiten.
Auch der integrierte Wirtschaftskalender und die technischen Indikatoren machen im Alltag einen guten Eindruck.
Was mir ebenfalls positiv aufgefallen ist: Die Plattform reagiert sehr schnell. Gerade bei kurzfristigen Trades oder volatilen Märkten ist eine stabile Orderausführung enorm wichtig. In meinen Erfahrungen lief die xStation 5 insgesamt zuverlässig und flüssig.
Neben der Webplattform gibt es auch eine mobile App, wo Du von unterwegs Trades managen könntest. Die App orientiert sich stark an der Desktop-Version, hat aber natürlich das Problem, dass die Bildschirmfläche viele Funktionen etwas einschränkt bzw. versteckt.
Hinweis: Da ich selber nicht vom Handy mit Echtgeld traden würde, ist das für mich allerdings kein großes Problem.
Das Handelsangebot von XTB gehört meines Wissens nach zu einem der größten der Broker-Branche. So kannst Du über 11.500 verschiedene Assets handeln. Während der Fokus vor allem historisch auf Indizes und Währungen lag, hast Du jetzt auch Aktien aus aller Welt zur Auswahl. Auf diese Märkte hast Du alles Zugriff:
Wie Du siehst könntest Du theoretisch in einem Konto Trading und Investieren kombinieren, da Du von riskanten Hebelprodukten wie CFDs bis hin zu weniger riskanten ETFs alles dabei hast.
Hinweis: Meine Empfehlung wäre allerdings, dass Du Dir lieber zwei Konten eröffnest, um Trading und Investieren zu trennen.
Gebühren und Kosten
Bei den Gebühren macht XTB auf mich insgesamt einen sehr transparenten Eindruck. Gerade im Vergleich zu vielen anderen Brokern gefällt mir, dass die Kostenstruktur relativ einfach aufgebaut ist und es keine versteckte Gebühren gibt.
Besonders interessant finde ich den Handel mit echten Aktien und ETFs. Hier verlangt XTB bis zu einem monatlichen Handelsvolumen von 100.000 Euro keine Orderkommission.
Gebühr | Kosten | Details |
Grundgebühren | ||
Kontoeröffnung | 0 € | Kostenlose Kontoerstellung |
Depotführung | 0 € | Keine laufenden Gebühren |
Handel | ||
Aktien & ETFs | 0 % | Bis 100.000 € Handelsvolumen pro Monat |
Aktien & ETFs über 100.000 € | 0,20 % | Mindestens 10 € pro Transaktion |
Währungsumrechnung | 0,50 % | Bei Handel in Fremdwährungen |
CFD-Handel | ||
CFD-Kommission | 0 % | Kosten entstehen über Spread |
Übernachtgebühr (Swap) | Variabel | Abhängig vom Instrument |
Ein- & Auszahlungen | ||
Banküberweisung | 0 € | Bankgebühren möglich |
PayPal Einzahlung | 0,85 % | Gebühr des Zahlungsdienstleisters |
Auszahlung | 0 € | Auf Referenzkonto |
Sonstiges | ||
Inaktivitätsgebühr | 10€/Monat | Nach längerer Kontoinaktivität |
Erst darüber fällt eine Gebühr von 0,2 % pro Transaktion an, mindestens jedoch 10 Euro. Für Investoren oder ETF-Sparer ist das meiner Meinung nach ein großer Pluspunkt.
Auch im CFD- und Forex-Handel sind die Kosten konkurrenzfähig. Die Gebühren werden hauptsächlich über den Spread abgerechnet. Beim beliebten Währungspaar EUR/USD beginnen die Spreads laut XTB bereits ab rund 0,5 bis 0,8 Pips.
Im DAX liegen die Spreads teilweise ab 0,7 Punkten. Diese 0,7 Punkte sind im Brokervergleich übrigens sehr gering! Meist sehe ich Spreads um die 1,0-1,5 Punkten bei anderen Brokern.
Positiv ist außerdem, dass XTB keine klassischen Depotführungsgebühren verlangt. Einzahlungen sind ebenfalls kostenlos möglich.
Bei Auszahlungen gibt es allerdings eine kleine Einschränkung: Unterhalb von 200 Euro fällt eine Gebühr von 10 Euro an. Darüber hinaus sind Auszahlungen kostenfrei.
Wer Fremdwährungen handelt oder internationale Aktien kauft, sollte zusätzlich die Kosten für die Währungsumrechnung beachten. Diese liegen aktuell bei etwa 0,5 %.
Achtung: Zusätzliche Kosten können bei gehebelten CFD-Positionen durch sogenannte Overnight-Gebühren entstehen. Diese fallen an, wenn Positionen über Nacht gehalten werden und sind eine Art Zins. Die Höhe variiert je nach Markt und Instrument.
Wie sicher ist XTB?
Beim Thema Sicherheit macht XTB auf mich insgesamt einen seriösen und vertrauenswürdigen Eindruck. Gerade bei CFD Brokern halte ich Regulierung und Kundenschutz für besonders wichtig, da man dem Anbieter schließlich sein eigenes Kapital anvertraut.
XTB wird unter anderem durch die polnische Finanzaufsicht KNF, die britische FCA sowie die CySEC aus Zypern reguliert. In Deutschland ist XTB zusätzlich bei der BaFin registriert.
Durch die ganzen Kontrollen der Behörden muss sich XTB an europäische Finanz- und Sicherheitsstandards halten.
So werden Kundengelder beispielsweise getrennt von Unternehmensvermögen auf sogenannten segregierten Konten verwahrt.
Sollte der Broker also finanzielle Probleme bekommen, zählen die Kundeneinlagen grundsätzlich nicht zur Insolvenzmasse des Unternehmens.
Darüber hinaus greift bei XTB die gesetzliche Einlagensicherung. Je nach zuständiger Regulierung gelten unterschiedliche Schutzmechanismen.
Für Anleger bedeutet das zumindest einen zusätzlichen Schutz für nicht investiertes Guthaben auf dem Konto.
Im Alltag wichtig sind außerdem die technischen Sicherheitsmaßnahmen. In meinen Erfahrungen setzt XTB hier auf moderne Standards wie eine SSL-Verschlüsselung auf der Webseite, Zwei-Faktor-Authentifizierung und verschiedene Verifizierungsprozesse bei Kontoeröffnung oder Auszahlungen.
Natürlich sollte man trotzdem beachten, dass der Handel mit CFDs grundsätzlich riskant bleibt. Auch bei einem seriösen Broker wie XTB können Anleger durch falsche Entscheidungen Geld verlieren.
Wichtig: Als europäisch regulierter Broker bietet XTB auch einen Negativsaldoschutz für Privatkunden an. Dadurch kann das Konto bei extremen Marktbewegungen nicht ins Minus rutschen.
Für wen ist XTB?
Meiner Meinung nach eignet sich XTB für Trader die verschiedene Handelsstile pflegen, aber auch für Investoren. Für Daytrader und Scalper bietet XTB einige klare Vorteile.
Besonders die vergleichsweise niedrigen Spreads, die schnelle Orderausführung und die übersichtliche xStation 5 Plattform sind im Alltag hilfreich. Hinzu kommt das breite CFD-Angebot mit Forex, Indizes, Rohstoffen und Kryptowährungen.
Der Broker hat sein Angebot in den letzten Jahren für langfristrige Anleger stark erweitert und bietet heute zahlreiche echte Aktien, ETFs und ETF-Sparpläne an.
Besonders attraktiv finde ich dabei den kommissionsfreien Handel von Aktien und ETFs bis zu einem monatlichen Handelsvolumen von 100.000 Euro.
Börsen-Anfänger sind vor allem mit dem kostenlosen Demokonto gut bedient. Du kannst hier auch Plattform zunächst ohne Risiko testen.
In Kombination mit der einfachen Bedienung und den zahlreichen Schulungsangeboten fällt der Einstieg insgesamt vergleichsweise leicht.
Wichtig: Weniger geeignet ist XTB dagegen für Trader, die unbedingt mit dem MetaTrader arbeiten möchten oder stark auf automatisiertes Trading setzen. Dies ist bei XTB leider nicht möglich.
Fazit zu XTB
Ganz klar gehört XTB meiner Meinung nach zu den stärkeren Online-Brokern auf dem europäischen Markt. Mir gefällt die moderne xStation 5 Plattform sehr gut.
Die konkurrenzfähigen Gebühren und das breite Angebot aus Aktien, ETFs und CFDs sorgen dafür, dass sich der Broker für viele unterschiedliche Anlegertypen eignet.
Falls du ein Trader bist der mehrere Positionen am Tag eröffnen möchte, profitierst du von den niedrigen Spreads und der schnellen Orderausführung.
Nebenbei kannst du aber auch langfristig in zahlreiche echte Werte investieren, da sich XTB in den vergangenen Jahren auch in diesem Bereich stark weiterentwickelt hat.
Natürlich gibt es kleinere Schwächen, wie etwa den fehlenden MetaTrader oder die Tatsache, dass Kryptowährungen nur per CFD handelbar sind. Insgesamt überwiegen für mich jedoch deutlich die Vorteile.
Schlusswort: Der Broker XTB hat mich mit einer gelungenen Mischung aus einfacher Bedienung, niedrigen Kosten und vielseitigen Handelsmöglichkeiten so stark überzeugt, dass er aktuell meine #1 ist.