Wer steckt hinter Freedom24?
Freedom24 ist ein internationaler Online-Broker mit Sitz in Limassol auf Zypern und Teil der börsennotierten Freedom Holding Corp. Das Unternehmen wurde 2008 gegründet und hat sich in den vergangenen Jahren zu einem der bekanntesten europäischen Broker für internationale Aktien- und ETF-Investments entwickelt.
Besonders interessant finde ich die internationale Ausrichtung des Brokers. Über Freedom24 erhalten Anleger Zugang zu zahlreichen Börsenplätzen in Europa, den USA und Asien.
Dadurch können nicht nur deutsche oder europäische Aktien gehandelt werden, sondern auch viele internationale Unternehmen, ETFs, Anleihen und Optionen.
Vorteile
- 40.000+ Aktien weltweit
- Kostenlose Depotführung
- Nasdaq-notierte Muttergesellschaft
- Große Auswahl an ETFs und Anleihen
Zu beachten
- Keine automatische Steuerabführung
- Keine ETF- oder Aktiensparpläne
- Auszahlungsgebühr von 7 €
- Anlegerentschädigung auf 20.000 € begrenzt
Nach Unternehmensangaben stehen inzwischen mehr als eine Million handelbare Finanzinstrumente zur Verfügung.
Hinter Freedom24 steht die Freedom Holding Corp., deren Aktien an der US-Technologiebörse Nasdaq gehandelt werden. Die damit einhergehenden erhöhten Transparenzpflichten sind für mich ein großer Vertrauensfaktor in den Broker.
Meine Freedom24 Erfahrungen im Überblick
Freedom24 richtet sich meiner Erfahrung nach eher an Anleger, die langfristig in Aktien, ETFs oder Anleihen investieren möchten; weniger an Daytrader.
Besonders positiv ist mir die enorme Auswahl an handelbaren Wertpapieren aufgefallen. Bei Freedom24 stehen Dir laut Brokerangaben mehr als 40.000 Aktien weltweit sowie wie mehr als 1.500 ETFs zur Verfügung. Dadurch hast Du Zugang zu zahlreichen Märkten, welche bei anderen Deutschen Brokern gar nicht verfügbar sind.
Für die Eröffnung und Führung des Depots fallen keine laufenden Kosten an. Stattdessen entstehen Gebühren hauptsächlich beim Kauf und Verkauf von Wertpapieren. Dies ist in meinen Augen heutzutage gänge Praxis.
Positiv hervorheben möchte ich auch die Nasdaq-notierte Muttergesellschaft Freedom Holding Corp. Aus meiner Sicht schafft die Börsennotierung zusätzliches Vertrauen, da das Unternehmen umfangreiche Transparenzpflichten erfüllen muss. Gleichzeitig wird Freedom24 innerhalb der EU von der CySEC reguliert.
Sowohl die Web-Plattform als auch die mobile App wirken übersichtlich und modern. Gleichzeitig stehen zahlreiche Analysefunktionen, Echtzeitkurse und verschiedene Ordertypen zur Verfügung. Ich konnte mich in meinem Test schnell zurechtfinden, was mir sehr gut gefallen hat.
Handelsplattform und App von Freedom24
Freedom24 setzt auf eine eigene Handelsplattform, welche speziell auf den Handel mit Aktien, ETFs, Anleihen und Optionen ausgelegt ist. Direkt nach dem Login siehst Du alle wichtigen Daten auf einen Blick: Depotbestand, Watchlisten, Kursübersichten und offene Orders.
Die hauseigene Software ist nicht nur im Browser erreichbar, sondern auch als App verfügbar (iOS und Android). Die Investment App macht insgesamt einen guten Eindruck.
Im Kundenbereich von Freedomn24 kannst Du “Investment-Ideen” einsehen. Dies sind gut aufbereitete Research-Angebote, welche von den Experten des Brokers veröffentlicht werden. Solch einen kostenloses Service kenne ich nur von wenigen Brokern, weswegen ich dies besonders hervorheben möchte.
Besonders Einsteiger erhalten dadurch zusätzliche Informationen zu Unternehmen, Branchen und aktuellen Markttrends.
Welche Wertpapiere kann man bei Freedom24 handeln?
Während viele deutsche Neobroker vor allem auf Aktien und ETFs fokussiert sind, bietet Freedom24 Zugang zu einer deutlich breiteren Produktpalette und zahlreichen internationalen Börsenplätzen.
Nach Angaben des Brokers können Anleger auf mehr als eine Million Finanzinstrumente zugreifen. Den Schwerpunkt bildet dabei der klassische Aktienhandel. Anleger können an den wichtigsten Börsenplätzen weltweit direkt kaufen:
Nasdaq
NYSE
Xetra / Frankfurt
London Stock Exchange
Hong Kong Stock Exchange
Tokyo Stock Exchange
Falls Du also Dein Depot international aufstellen willst (wie ich es ebenfalls tuhe), dann kannst Du das hier sehr komfortabel machen.
Auch das ETF-Angebot fällt umfangreich aus. Neben klassischen Welt-ETFs stehen Dir zahlreiche Themen-, Branchen- und Länder-ETFs zur Verfügung. Darüber hinaus kannst Du sogar auf verschiedene Bitcoin-ETFs und andere spezialisierte Fonds zugreifen.
Positiv aufgefallen ist mir außerdem das Angebot im Bereich Anleihen. Während viele Broker hier nur eine eingeschränkte Auswahl bieten, können Anleger bei Freedom24 auf zahlreiche Staats- und Unternehmensanleihen zugreifen.
In Zeiten von hohen Zinsen, wie wir es die letzten Jahre hatten, ist das für konservative Investoren ein interessantes Investment.
Für erfahrene Anleger stehen zusätzlich US-optionen, Nano-Optionen und Futures zur Verfügung.
Ein weiterer Punkt, der mir aufgefallen ist: Sparpläne für Aktien oder ETFs werden derzeit nicht angeboten.
5. Kontomodelle bei Freedom24
Im Vergleich zu vielen anderen Brokern bietet Freedom24 nicht nur ein einziges Depotmodell an, sondern verschiedene Tarifvarianten. Dadurch können Anleger das Modell wählen, das am besten zu ihrem Handelsverhalten passt.
Die Unterschiede liegen vor allem bei den Ordergebühren, Zusatzleistungen und dem Umfang der persönlichen Betreuung.
Smart-Konto
Das Smart-Konto ist das Standardmodell von Freedom24 und dürfte für die meisten Anleger vollkommen ausreichen. Die Depotführung ist kostenlos und Wertpapierkäufe sind bereits ab einer Grundgebühr von 2 Euro möglich.
Positiv finde ich, dass keine feste Mindesteinzahlung vorgeschrieben wird. Dadurch können auch Anleger mit kleineren Beträgen starten und ihr Depot schrittweise aufbauen.
All Inclusive-Konto
Zusätzlich bietet Freedom24 das Tarifmodell „All Inclusive“ an. Hier profitierst Du von günstigeren Orderkonditionen und teilweise erweiterten Serviceleistungen. Im Gegenzug fällt jedoch eine monatliche Gebühr an.
Dieses Modell richtet sich vor allem an Investoren, die häufiger handeln oder größere Beträge investieren. Für klassische Buy-and-Hold-Anleger dürfte der Mehrwert dagegen oftmals begrenzt sein.
Für welches Modell würde ich mich entscheiden?
Meiner Meinung nach ist das Smart-Konto für die meisten Anleger die sinnvollste Wahl. Die kostenlose Depotführung und die vergleichsweise günstigen Handelskosten passen gut zu Investoren, die langfristig Vermögen aufbauen möchten.
Im Allgemeinen gefällt es mir, dass Freedom24 unterschiedliche Kontomodelle anbietet und Anleger nicht in ein einziges Gebührenmodell zwingt.
Welche Gebühren hat Freedom24?
Wie bereits angesprochen, hängen die Gebühren vom Kontomodell bei Freedom24 ab. Statt komplett kostenloser Orders setzt der Broker auf eine transparente Gebührenstruktur mit festen Orderkosten. Gleichzeitig fallen keine Depotführungsgebühren an.
Im Smart-Tarif beginnen die Ordergebühren bei 2 Euro beziehungsweise 2 US-Dollar pro Transaktion. Zusätzlich berechnet Freedom24 einen Aufschlag von 0,02 Euro beziehungsweise US-Dollar je gehandelter Aktie. Die tatsächlichen Kosten hängen somit auch von der Anzahl der gekauften Wertpapiere ab.
Um Dir grobe zahlen zu nennen: Für eine Order in Höhe von 1.000 € würde ich mit circa 3-4 € Ordergebühr rechnen. Bei einer 5.000 € Order wird es schätzungsweise in Richtung 10 € Gebühr gehen.
Diese Gebühren bewegen sich meiner Meinung nach auf einem fairen Niveau, insbesondere wenn Anleger größere Positionen kaufen und langfristig halten möchten. Für sehr aktive Trader können die Kosten im Vergleich zu einigen Discount-Brokern jedoch etwas höher ausfallen.
Falls Du übrigens Stop-Loss Orders oder andere Limits nutzen möchtest, dann fallen für die Platzierung übrigens keine Gebühren an. Ebenso kannst Du natürlich auch solche Orders kostenfrei ändern. Dies ist in meinen Augen Marktstandard.
Für die Auszahlung bei Freedom24 fällt eine pauschale Gebühr von 7 Euro an. Falls Du Geld mit der Kreditkarte einzahlen willst, dann solltest Du hier auch mit einer gebühr von 2,0 – 2,5% rechnen.
Insgesamt gefällt mir aber die Gebührenstruktur von Freedom24 ganz gut, da sie sehr leicht verständlich ist. Gerade als langfristiger investor sind die Kosten in Ordnung.
Freedom24 Regulierung und Sicherheit
Beim Thema Sicherheit macht Freedom24 einen sehr seriösen Eindruck. Das liegt vor allem daran, dass der Broker innerhalb der Europäischen Union reguliert wird und gleichzeitig Teil einer börsennotierten Unternehmensgruppe ist.
Freedom24 wird von der Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) überwacht und unterliegt damit den europäischen MiFID-II-Richtlinien. Diese Vorgaben regeln unter anderem den Umgang mit Kundengeldern, Transparenzpflichten sowie verschiedene Schutzmechanismen für Privatanleger.
Ein weiterer Vertrauensfaktor ist die Zugehörigkeit zur Freedom Holding Corp. Die Muttergesellschaft ist an der US-Technologiebörse Nasdaq notiert und veröffentlicht regelmäßig Geschäftsberichte und Finanzkennzahlen.
Im Falle einer Insolvenz des Brokers sind Kundengelder und bestimmte Wertpapieransprüche bis zu einer Höhe von 20.000 Euro pro Kunde abgesichert.
Für welche Anleger eignet sich Freedom24?
Meiner Meinung nach richtet sich Freedom24 vor allem an Anleger, die ihr Depot international aufstellen möchten. Der Broker bietet Zugang zu zahlreichen Börsenplätzen in Europa, den USA und Asien und ermöglicht den Handel mit einer außergewöhnlich großen Auswahl an Aktien, ETFs, Anleihen und Optionen.
Die kostenlose Depotführung und der Zugang zu mehr als 40.000 Aktien machen den Broker attraktiv für Investoren, die einzelne Unternehmen gezielt auswählen und über Jahre hinweg halten möchten.
Ob Du dabei eine simple Buy & Hold Strategie oder eine Dividendenstrategie anwenden möchtest, ist dabei egal. Für beide Ansätze bist Du bei Freedom24 bestens ausgestattet.
Darüber hinaus eignet sich Freedom24 für Anleger, die verstärkt auf internationale ETFs setzen möchten.
Weniger geeignet halte ich Freedom24 dagegen für Anleger, die regelmäßig per Sparplan investieren möchten. Aktuell werden weder ETF- noch Aktiensparpläne angeboten.
Ebenso gehören Trader weniger zur Zielgruppe des Brokers.
Mein Fazit zu Freedom24
Insgesamt hat Freedom24 einen positiven Eindruck bei mir hinterlassen. Vor allem durch den Zugang zu internationalen Börsen und die enorme Auswahl an handelbaren Wertpapieren hebt sich Freedom24 von vielen anderen Brokern ab.
Ebenso hebt sich der Broker durch das hohe Maß an Sicherheit hervor. Es gibt nicht so viele Broker, welche börsennotiert sind – Freedom24 gehört aber zu den wenigen Ausnahmen.
Besonders interessant finde ich Freedom24 für langfristige Investoren, die gezielt einzelne Aktien oder ETFs kaufen und halten möchten. Auch Anleger mit Interesse an Anleihen oder internationalen Märkten erhalten hier Möglichkeiten, die viele klassische Neobroker nicht bieten.
Weniger geeignet ist Freedom24 dagegen für Anleger, die auf Sparpläne oder eine automatische Steuerabführung Wert legen.