Die Allianz-Aktie zeigt eine geringe Seitwärtsbewegung, obwohl das Unternehmen strategische Maßnahmen umsetzt. Diese Bewegung kommt trotz des Verkaufs von Tochtergesellschaften im Nahen Osten und der Expansion in den chinesischen Fondsmarkt. Zudem bietet die Allianz eine attraktive Dividendenrendite. Dies könnte mittelfristig für die Aktie sprechen, obwohl sie kürzlich Korrekturen erlebt hat. In diesem Artikel soll geklärt werden, ob es sich lohnt, die Allianz-Aktie jetzt zu kaufen.
Um zu klären, ob sich ein Kauf anbietet, werden jetzt verschiedene Kriterien erörtert. Neben den Analystenschätzungen und der Aktionärsstruktur kommt auch die fundamentale sowie charttechnische Situation in den Fokus. Mit dieser Übersicht lässt sich die Gemengelage abschätzen. Doch fangen wir von vorne an, was ist Allianz überhaupt?
Allianz – Anbieter von Versicherungen und Vermögensverwaltungsprodukten
Die Allianz SE bietet zusammen mit ihren Tochtergesellschaften weltweit Schaden- und Unfallversicherungen, Lebens- und Krankenversicherungen sowie Vermögensverwaltungsprodukte und -dienstleistungen an. Im Segment Schaden/Unfall bietet das Unternehmen Privat- und Firmenkunden verschiedene Versicherungsprodukte an, darunter Kfz-Haftpflicht- und Kaskoversicherungen, Unfallversicherungen, allgemeine Haftpflichtversicherungen, Feuer- und Sachversicherungen, Rechtsschutzversicherungen, Kreditversicherungen und Reiseversicherungen. Das Segment Leben/Kranken bietet eine Reihe von Lebens- und Krankenversicherungsprodukten auf Einzel- und Gruppenbasis an, z.
B. Renten-, Kapital- und Risikoversicherungen, fondsgebundene und anlageorientierte Produkte sowie private Kranken- und Zusatzversicherungen und Pflegeversicherungsprodukte. Das Segment Asset Management bietet institutionelle und private Vermögensverwaltungsprodukte und -dienstleistungen für Drittanleger an, darunter Aktien- und Rentenfonds sowie Multi-Asset-Fonds und alternative Anlageprodukte wie Immobilien, Infrastrukturanleihen und -eigenkapital, Real Assets, liquide Alternativen und Lösungen.
Das Segment Corporate und Sonstiges bietet Bankdienstleistungen für Privatkunden sowie digitale Anlagedienstleistungen an. Die Allianz SE wurde 1890 gegründet und hat ihren Hauptsitz in München, Deutschland.
Wertpapier: Allianz-Aktie
Branche:
Webseite: https://www.allianz.com
ISIN: DE0008404005
Dividende: 11,40
Was gibt es Neues?
Auflistung der Aktionäre
In guten Unternehmen sind oftmals die größten Vermögensverwaltungen der Welt investiert. Besonders im Fokus stehen hier Blackrock und The Vanguard Group. Sind diese Big-Player mit dabei, so dürfen sich Anleger wohlfühlen. Der Artikel heißt ja: Allianz-Aktie : Sollten Sie jetzt kaufen? Nun, wenn die großen Fische mit an Bord sind, dann bietet es sich als Investor definitiv an, ihnen zu folgen.
| Name | Aktien | % |
|---|---|---|
| Amundi Asset Management SA (Investment Management) | 7 776 742 | 1,985 % |
| Union Investment Privatfonds GmbH | 6 310 863 | 1,611 % |
| Universal-Investment-Gesellschaft mbH (Invt Mgmt) | 3 103 666 | 0,7923 % |
| Union Investment Institutional GmbH | 2 544 242 | 0,6495 % |
| Cominvest Asset Management GmbH | 2 243 327 | 0,5727 % |
| LBBW Asset Management Investmentgesellschaft mbH | 2 216 419 | 0,5658 % |
| HSBC Global Asset Management (Deutschland) GmbH | 2 196 667 | 0,5608 % |
| Générali Investments Europe SpA SGR (France) | 2 095 508 | 0,5350 % |
| Lyxor International Asset Management SAS | 1 975 868 | 0,5044 % |
| Predica Prévoyance Dialogue du Crédit Agricole SA (Invt Port) | 1 939 439 | 0,4951 % |
Stimmen die Gewinne und wie ist die Umsatzentwicklung?
Anleger sehen sich gerne den operativen Gewinn an. Dabei handelt es sich um ein anderes Wort für EBITDA (Earnings before Interest, Taxes, Depreciation and Amortization). Der Vorteil ist, dass außerordentliche Einflüsse wie z. B. der Verkauf von Wertpapieren oder Immobilien ausgeschlossen werden. Wie sieht’s bei Allianz aus? In folgender Grafik gleich mehr dazu. Zunächst geht’s um die Umsätze.
Als weiteres wichtiges Qualitätsmerkmal schauen wir nun auf die Umsätze. Wenn die Umsätze wachsen, kann dementsprechend auch mehr Gewinn entstehen. Dies sollte sich positiv auf den Kurs auswirken. Sind also stabile und sogar steigende Umsätze gegeben, so bietet es sich an, die Allianz-Aktie kaufen.
- Umsatzplus > 10% Umsatzplus = 50,80 %
- EBIT-Marge > 10% EBIT-Marge = 10,75 %
- EK-Rendite > 10% EK-Rendite = 4,00 %
- Cashflow-Marge > 5% Cashflow-Marge = 24,82 %
- KUV < 10 KUV = 0,95
- Verschuldung < 50% Verschuldung = 93,86 %
- RSI < 50 Relative Strenght Index (RSI) = 39,55
- Stochastik < 30 Stochastik = 28,57
Wie stehen die Experten zur Allianz-Aktie?
Jetzt wird der Fokus auf die Meinung der Analysten gelegt. Aktuell sind ganze 25 Einschätzungen vorhanden. Zudem ist die durchschnittliche Einschätzung, also das Rating bei „ buy “ zu finden. Zunächst schauen wir, wie viele davon sprechen sich dafür aus, jetzt zu verkaufen: Sell ( 1 ) sowie Strong Sell ( 0 ). Positiv ist natürlich, dass auch einige überzeugt sind, die Allianz-Aktie zu kaufen, ist das Richtige. Buy ( 12 ) und Strong Buy ( 8 ).
Liegt es vielleicht nah, Anteile derzeit einfach zu halten, folgendes meinen die Experten. 4 Analysten empfehlen, den Anteilschein zu halten. Das durchschnittliche Preisziel wird bei 279,515802 gesehen. Der aktuelle Preis ist bei 263,60 € zu finden. Wie schätzen Sie die Situation ein, liegt eine Unterbewertung vor? Könnte die Allianz-Aktie nun weiter steigen?
Der Chartverlauf der Allianz-Aktie
Immer wieder werden bestimmte Muster erkannt, nach denen sich der Markt bewegt. Dieser Umstand kann von Investoren genutzt werden, um die Frage zu beantworten – soll ich die Allianz-Aktie jetzt kaufen! In diesem Zusammenhang bietet es sich an, eine technische Analyse zu fertigen. So lässt sich die Entscheidungsfindung vereinfachen.
Das Allzeithoch ist bei 277,50 € zu finden, während das Allzeittief bei 17,03 € notiert. Das 52‑Wochenhoch ist mit 277,50 € anzugeben und das 52‑Wochentief mit 199,48 € . Aktuell handelt der Kurs der Allianz-Aktie bei 263,60 € . Unter Berücksichtigung von markttechnischen Gesichtspunkten ist es so, dass neue Hochpunkte immer auch einen intakten Bullenmarkt repräsentieren. Das ist hier nicht der Fall, übergeordnet liegt ein Seitwärtsbewegung vor.
Der Preisverlauf der Allianz-Aktie
Allianz Aktie Chart
Das sind die Konkurrenten
Als erster Konkurrent für Allianz kommt Münchener Rück in den Fokus. Die Münchener Rückversicherungs-Gesellschaft Aktiengesellschaft in München ist weltweit im Versicherungs- und Rückversicherungsgeschäft tätig. Das Unternehmen ist in fünf Segmenten tätig: Lebens- und Krankenrückversicherung, Schaden- und Unfallrückversicherung, ERGO Leben/Gesundheit Deutschland, ERGO Schaden/Unfall Deutschland und ERGO International.
Des Weiteren ist Axa (Jetzt kaufen?) zu nennen. Die Axa Gruppe ist ein ursprünglich französisches, heute in 64 Ländern tätiges Versicherungsunternehmen mit Hauptsitz in Paris. Die Aktiengesellschaft versichert Privatpersonen und Unternehmen. In Deutschland firmiert sie als Axa-Konzern AG, in der Schweiz als Axa Versicherungen AG. (Quelle: Wikipedia)
Zu guter Letzt darf als Konkurrent für Allianz noch Mlp gesehen werden. Die MLP SE erbringt mit ihren Tochtergesellschaften Finanzmakler- und Beratungsdienstleistungen für Privat-, Firmen- und institutionelle Kunden in Deutschland. Im Segment Finanzberatung werden Beratungsleistungen für Akademiker und andere Kunden in den Bereichen Versicherungen, Kapitalanlagen, betriebliche Altersvorsorge, Kredite und Baufinanzierungen sowie die Vermittlung von Verträgen im Bereich Finanzdienstleistungen angeboten.
Zeigt die Trendanalyse für Allianz ein bullisches Bild?
- Macd Oszillator: Bei dem beliebten Indikator wird nun analysiert, ob die Trigger-Linie unter der Signal-Linie ist. Auch wird geschaut, ob der Macd über null tendiert. Von in der Summe 10 Macd Analysen sind nur 4 positiv. Aus diesem Grund ist das als bärisch zu bezeichnen.
- Gleitende Durchschnitte: Hierbei wird geschaut, ob bei der Allianz-Aktie die GDs steigend sind. Steigende GDs kennzeichnen nämlich einen Aufwärtstrend. Von im Ganzen 10 gleitenden Durchschnitten sind 7 steigend. Daher ist das als bullisch zu bezeichnen. Der Trend ist dein Freund!
- Parabolic SAR Indikator: Befindet sich der Schlusskurs vom Wertpapier über dem Indikator? Dies muss nämlich bewerkstelligt sein, um einen intakten Aufwärtstrend anzuzeigen. Von zusammengefasst 10 Parabolic SAR Auswertungen sind nur 3 positiv. Bullisch ist bei Weitem etwas anderes.
Die Auswertung der Trendanalyse
Der Fokus wird in diesem Abschnitt auf die Gesamtauswertung der Trendanalyse gelegt. Von 30 gemessenen Parameter sind 14 als bullisch anzusehen. Das sind 46.67 %. Demnach wird der Status hier auf „Neutral“ gesetzt. Aufgrund dessen kann es möglicherweise sinnvoll sein, die Allianz-Aktie später zu kaufen, wenn die Trendlage eindeutiger und nachhaltiger ist.
Sollten Sie die Allianz-Aktie jetzt kaufen?
Fazit – Dadurch, dass inzwischen viele Komponenten berücksichtigt wurden und damit sind die erörterten Bereiche von der fundamentalen Einschätzung, über den Preisverlauf und auch Gewinn sowie Umsatz gemeint, kann die Allianz-Aktie an dieser Stelle wie folgt bewertete werden: „Halten“. Schauen Sie regelmäßig vorbei, da der Artikel ständig aktualisiert wird.
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