5 Fehler die Anleger mit ETFs machen – ETF Gefahren

(Diesen Beitrag als Video ansehen)

Consorsbank

Kostenlos eröffnen

comdirect

Kostenlos eröffnen

Heute schauen wir uns die 5 größten Fehler an, die Investoren mit ETFs machen und wie du diese vermeiden kannst. Denn ansonsten läufst du Gefahr viel Geld zu verlieren, anstatt zu gewinnen. Damit rechtherzlich willkommen zu einem neuen Artikel von Talerbox.

ETFs können ein hilfreiches Werkzeug zum erfolgreichen und stressreichen investieren sein. Doch nur, wenn man dieses Werkzeug auch richtig einsetzt. Einigen Anlegern unterlaufen sehr schädliche Fehler, die man einfach vermeiden kann. Kommen wir zu Fehler Nummer 1. 

Fehler 1 – In etwas investieren, das man nicht versteht

Viele Anleger investieren in Dinge, die sich eigentlich nicht verstehen.

Welche Folgen das hat, hat man grade in der Finanzkrise gesehen. Viele haben geglaubt Ihre Investments wären sicher, doch haben am Ende in die Röhre geschaut und große Verluste erlitten. Damit dir so etwas nicht passiert, solltest du verstehen, was in einem solchen ETF enthalten ist oder was er abbildet.

Wie ist er genau aufgebaut? Ausschüttend oder thesauierend? Physisch oder Swap?

Inzwischen bilden manche ETF sogar Strategien ab, welche früher nur professionellen Investoren zur Verfügung standen. Jetzt kann jeder solche Strategien mit einem Klick nachkaufen. Gehebelte ETFs, ETFs mit niedriger Volatilität und so weiter und so fort.

Doch nur weil man etwas kaufen kann, heißt das nicht, dass du es einkaufen solltest. Dies mögen interessante Investmentools sein, aber nur, wenn Sie zu deiner Strategie passen und du weißt wie man diese richtig einsetzen kannst.

Kommen wir zum zweiten Fehler, den viele Anleger machen. 

Fehler 2 – Falsche Asset-Allokation bzw. fehlende Diversifikation

Eine schlechte Diversifikation bzw. Asset-Allokation können ein finanziell tödlicher Fehler sein.

Anzeige

Sollten Anleger sofort verkaufen? Oder lohnt sich doch der Einstieg bei Gazprom?

Ein häufiger Fehler ist eine fehlende Diversifikation. Im Zusammenhang mit Diversifikation fällt häufig das Schlagwort „Homebase“, das für den Anlegerfehler steht, das eigene Depot zu „heimisch“ einzurichten. Ein Beispiel dafür wäre ein Anleger, der nur in Deutchland bzw. seiner Heimat investiert.

Auf den ersten Blick ist der wirtschaftliche Patriotismus nachvollziehbar. Wir als Investoren haben zu inländischen Unternehmen häufig einen direkten Alltagsbezug oder manche arbeiten sogar in den Unternehmen selbst. Zudem kommen wir vergleichsweise einfach an Informationen zu den betreffenden Unternehmen. Gleichwohl haben wir das Problem, dass wenn wir nur vor der eigenen Haustür investieren, ein sehr einseitig verteiltes Risiko bzw. Asset-Allokation haben. 

So habe ich am Anfang den selben Fehler gemacht und nur in den DAX 30 investiert ohne über den Tellerand hinaus zu schauen. Eine unzureichende Diversifikation ist ein gängier Fehler. Du solltest also nicht alles auf eine Karte setzen, sondern dein Vermögen möglichst breit über verschiedene Assets und Regionen/Branchen streuen. Dies hilft dir dabei unsystematische Risiken aus dem Portfolio zu verbannen.

Achte darauf, keine großen Schnittmengen in deinem Portfolio haben. So sparst du auch Kosten.

Außerdem passiert es auch häufig, dass Anleger eine unentdeckte Schnittmenge zwischen ihren Asset-Klassen haben. Zum Beispiel gibt es Anleger die einen Rohstoff ETF kaufen, obwohl Sie separat schon in Gold investiert sind. Oder die einen Euro Stoxx 50 ETF kaufen und gleichzeitig einen MSCI World halten. Man sollte daher immer schauen, was in den einzelnen ETFs drin ist und dass man bestimmte Dinge nicht doppelt kauft.

Fehler 3 – Kosten nicht im Blick haben

Ein weiterer oft begangener Fehler ist es, die Kosten nicht im Blick zu behalten. Bei den Kosten lauern einige große Gefahren. Denn mit jedem Cent denn du mehr an Gebühren bezahlst, reduziert sich deine Rendite weiter. Kurzfristig mögen die Kosten noch nicht so ins Gewicht fallen, aber langfristig können sie deine Rendite stark schmälern, wie die folgende Grafik zeigt.

Behalte stets die Kosten im Blick!

Wenige Prozente an Gebühre können am Ende tausende oder gar hundertausende Euro Unterschied in der Wertentwicklung bedeuten. 

Viele Anleger schauen zwar auf die Gebühren, aber oft auf die Falschen.

Die meisten Anleger schauen nur auf die sogenannte „TER – Total Expense Ratio“. Diese Kostenquote gibt aber nur unzureichende Auskunft über die wahren Kosten von ETFs.

Viel relevanter ist die „Total Cost of Ownership“ 

So setzen sich die Gesamtkosten eines ETFs zusammen.

Diese beinhalten die gesamten Kosten für das Halten eines ETFs. Dort sind sowohl die Internernen Kosten sowie die Externen Kosten enthalten, die am Ende die Gesamtkosten bzw „Total Cost of Ownership“ ergeben.

Lass uns die einzelnen Kostenpunkte einmal anschauen.

Anzeige

Gratis PDF-Report zu Siemens Energy sichern: Hier kostenlos herunterladen

Interne Kosten Total Expense Ratio (TER) – enthält Fondverwaltungs- und Depotbankgebühren Rebalancing Kosten – Kosten für Kaufen- und Verkaufen bei Portfolio-Rebalancing Swapgebühr – zusätzliche Gebühr bei synthetischen ETFs Wertpapierleiherträge – Anlangeinstrument das manche ETFs nutzen und das zusätzliche Kosten verursacht Externe Kosten Geld-/Briefspanne – Differenz zwischen Kaufkurs und Verkaufskurs eines ETFs Ordergebühren – Gebühren die von deiner Depotbank für den Börsenhandel verlangt werden Steuern – Vater Staat will auch etwas abhaben 😉

Bei den internen Kosten ergibt sich dann am Ende der „Tracking Error“ (Nachbildungsfehler). Dieser ergibt sich aus der ETF-Rendite minus der Index-Rendite. Man muss also wirklich alle Kosten im Blick haben, was die „Ownership“ eines ETFs kostet. 

Kosten berechnen

Jetzt fragst du dich natürlich, wie man die Kosten überwachen kann bzw. den Überblick behält.

Die externen Kosten lassen sich relativ einfach überwachen, in dem man zum Beispiel möglichst versucht ETFs über Sparpläne zu kaufen oder Sonderangebote nutzt. 

Doch wie kann man die internen Kosten bzw den Tracking-Error berechnen?

Die einfachste Möglichkeit ist es, sich die Performance einzelner ETFs über einen längeren Zeitraum anzuschauen und mit dem jeweilige Index zu vergleichen. Dort ist dann derjenige ETF der der beste und der günstigste, der den kleinsten Nachbildungsfehler im Vergleich zum Index hat. Denn je höher die Gebühren, desto höher auch meist die Differenz zum Index (da ja einige Prozente abfließen).

Fehler 4 – Versuchen den richtigen Einstiegspunkt zu finden

Versuche gar nicht erst, den perfekten Einstiegspunkt zu finden.

Viele Anleger machen den Fehler, dass sie zu viel und das meistens auch noch zum falschen Zeitpunkt handeln. Privatanleger bzw. Kleinanleger sollten am besten so wenig wie möglich handeln, sondern lieber auf langfristigen, konstanten und vor allem passiven Vermögensaufbau setzen. 

Denn hin und her, macht ja bekanntlich die Taschen leer.

Viele versuchen zu einem günstigen Zeitpunkt Aktien zu kaufen und den Markt zu schlagen. Besonders wenn mal wieder eine neue „Kursrakete“ angekündigt wird, fangen viele an in Aktien einzusteigen. Doch im Glaub den richtigen Zeitpunkt erwischt zu haben, investieren die meisten Anleger während einer Euphorie – und das ist genau der falsche Zeitpunkt, da die Preise hier besonders hoch sind. 

Lieber regelmäßg und kostant per Sparplan investieren und sich den Cost-Average-Effekt zu nutze machen, anstatt einmalig eine hohe Summe in den Sand zu setzen.

Fehler 5 – Immer in den neusten Trend investieren wollen

Viele wollen immer in die neusten Trends investieren und verbrennen sich daran.

Beim Investieren lieber auf „bodenständige“ Produkte wie klassische MSCI World  ETFs setzen, als auf exotische Fonds und extravagante Anlageklassen. Mittlerweile gibt es unzählige Exoten-ETFs die spezielle Strategien abbilden, doch hierbei handelt es sich meist um Altes im neuen Gewand bzw. neuer Verpackung. Grade bei diesen Produkte sind die Kosten meist hoch und deine Rendite dadurch geringer. 

Top-Depots

  Hier kannst du Aktien, ETFs und Fonds kaufen

Consorsbank

Kostenlos eröffnen

comdirect

Kostenlos eröffnen

DKB-Broker

Kostenlos eröffnen

Flatex

Kostenlos eröffnen

OnVista

                         Kostenlos eröffnen

SBroker

Kostenlos eröffnen

 Meine Depots für kostenlose ETF Sparpläne:

Consorsbank – https://www.talerbox.com/consorsbank-o Comdirect – https://www.talerbox.com/comdirect-o

 WIE ICH INVESTIERE ?

Schritt-für-Schritt Guide, um erfolgreich an der Börse zu investieren
 https://www.talerbox.com/video-o/

 WO ICH INVESTIERE ?

✅ Top Renditen mit Krediten sichern? https://www.talerbox.com/mintos-o/
✅ Alternative zum niedrigen Tagesgeld https://www.talerbox.com/zinspilot/

✅ P2P-KREDITE – Attraktive Renditen mit Krediten 

Bondora – https://www.talerbox.com/bondora-o/ Mintos – https://www.talerbox.com/mintos-o/ Robocash – https://www.talerbox.com/robo-cash-o/ Estateguru – https://www.talerbox.com/estateguru-o/

✅ TOP-KREDITKARTEN

N26 – https://www.talerbox.com/n26-o/ DKB – https://www.talerbox.com/dkb-kreditkarte-o/ comdirect – https://www.talerbox.com/comdirect-visa-karte-o/

Nützliche Steuer Tools 

Smartsteuer – https://www.talerbox.com/smartsteuer-o/ Studentensteuererklärung – https://www.talerbox.com/studentensteuererklaerung-o/

The post 5 Fehler die Anleger mit ETFs machen – ETF Gefahren appeared first on Talerbox.

PNE kaufen, halten oder verkaufen?

Wie wird sich PNE jetzt weiter entwickeln? Lohnt sich ein Einstieg oder sollten Anleger lieber verkaufen? Die Antworten auf diese Fragen und warum Sie jetzt handeln müssen, erfahren Sie in der aktuellen PNE-Analyse.

Trending Themen

Hanover Bancorp IPO

Angesichts der wirtschaftlichen und geldpolitischen Bedingun...

Kein Krypto? Wie Sie mit Bitcoin Zinsen verdienen können!

Microsoft Gründer Bill Gates hat erklärt, dass er keine Kr...

Silber: Ultra-Potenzial dank Energiewende – so können Sie profitieren!

Hand aufs Herz: Wenn Sie an Silber denken, was kommt Ihnen d...

Wasserstoff-Aktien: Treibt der Nasdaq 100 auch Nel Asa und Co.?

An den Aktienmärkten ging es am Freitagmorgen wieder etwas ...

Investitionen in Immobilien

Großanleger haben den Markt für gewerbliche Immobilien fas...

Bitcoin: Folgt ein massiver Aufschwung?!

Kryptowährungen, angeführt von Bitcoin, haben ein regelrec...

S&P 500-Aktien: Schreck bei Alphabet, Apple und co.

Der S&P 500 ist derzeit vergleichsweise stabil. Die Tech...

Dividenden-Aktien aus dem MSCI World: Altria und Philip Morris marschieren

Altria Group ist eines der spektakuläreren Dividendenwerte ...

Rheinmetall-Aktie: Mega-Potenzial abseits der Waffen – ein Überblick!

Es war ein Kursrausch, der seinesgleichen sucht: Zwischen En...

Neuste Artikel

DatumAutor
14:03 AT&T-Aktie: Ein Scheitern der Bullen würde nicht überraschen Dr. Bernd Heim
Es wurde im April gerissen, als die AT&T-Aktie zu Beginn des Monats den 50-Tagedurchschnitt nicht überwinden konnte und am 11. April den Handel mit einer gewaltigen Kurslücke zwischen 23,54 und 19,77 US-Dollar eröffnete. Der seitdem laufenden Erholung ist es in der letzten Woche gelungen, den 50-Tagedurchschnitt bei 21,09 US-Dollar zu erreichen. Er konnte allerdings noch nicht signifikant überwunden werden. Auf…
14:00 Microsoft-Aktie: Stabilisieren ist jetzt wichtig! Lisa Feldmann
Liebe Leser, letzte Woche beschäftigten sich unsere Autoren in ihren Analysen mit der Microsoft-Aktie. Ihre Erkenntnisse im Überblick: Der Stand! Nachdem sich die Microsoft-Aktie lange recht gut gehalten hat ist sie zuletzt in den Abwärtstrend gerutscht. Kann nun eine Stabilisierung gelingen? Die Entwicklung! Microsoft versucht nun verstärkt, seine Kunden in die Abo-Welt zu drängen und in jedem Fall ein Microsoft-Konto…
13:57 MDAX: Tops und Flops! Andreas Göttling-Daxenbichler
Die spürbare Erholung an den Märkten in der laufenden Woche ist auch am MDAX nicht spurlos vorbeigegangen. Die Zugewinne fielen in der zweiten Börsenliga zwar etwas überschaubarer aus als beim großen Vorbild in Form des DAX. Immerhin gab es aber überhaupt eine positive Entwicklung zu sehen und mit 29.750 Punkten zum Wochenende kratzt der Index bereits wieder an der wichtigen…
13:45 Sixt-Aktie: Anleger dürfen gespannt sein! Volker Gelfarth
Sixt konnte die Corona-Krise hinter sich lassen und im vergangenen Jahr den Umsatz um 48,9% auf 2,3 Mrd € steigern. Unterm Strich blieb ein Gewinn von 313 Mio €. Strategisch liegt der Fokus auf der Entwicklung des Geschäftsmodells vom Autovermieter zum Mobilitätsanbieter. Wachstumstreiber ist dabei eindeutig die Internationalisierung. Sixt betont, so nicht mehr vom Autovermietungsmarkt von 65 Mrd $ beschränkt…
13:42 Amazon-Aktie: Jetzt dürfen die Bullen nicht nachlassen Dr. Bernd Heim
Fast erreicht ist damit das Hoch vom 17. Mai. Es wurde bei 2.316,00 US-Dollar ausgebildet und stellt für die Bullen nun den nächsten Widerstand dar. Er muss signifikant und auch nachhaltig überwunden werden, wollen die Käufer eine W-förmige Erholung vollziehen und diese erfolgreich zum Abschluss bringen. Ein signifikanter Anstieg über 2.400 US-Dollar würde daher für die Amazon-Aktie den Weg freimachen,…
13:30 Dermapharm-Aktie: Sie dürfen gespannt sein! Volker Gelfarth
Sowohl der Umsatz als auch das operative Ergebnis (EBITDA) erzielten neue Höchstmarken. Der Umsatz erhöhte sich um 18,8%. Das EBITDA nahm um 92% auf 354,4 Mio € zu. Dementsprechend verbesserte sich die EBITDA- Marge von 23,2 auf 37,6%. Den größten Anteil zum Umsatz steuerte die Sparte Markenarzneimittel bei, deren Umsatz sich um 35,9% erhöhte. Gründe für den Umsatzanstieg waren neben…
13:26 Microsoft-Aktie: Ein wichtiges Ziel der Bullen rückt näher Dr. Bernd Heim
Mit dieser Bewegung setzte die Microsoft-Aktie den am 20. Mai auf dem Tief bei 246,44 US-Dollar gestarteten Anstieg weiter fort. Gleichzeitig konnte ein wichtiger Erfolg errungen werden, denn es gelang den Käufern, den Abwärtstrend seit Anfang April zu brechen. Allerdings ist der Bruch des Trends noch nicht als signifikant einzuschätzen. Hinzu kommt, dass mit dem 50-Tagedurchschnitt bei 277,73 US-Dollar ein…
13:15 VARTA-Aktie: Das sind interessante Neuigkeiten! Volker Gelfarth
Die viel beachtete bereinigte operative Marge vor Abschreibungen (EBITDA- Marge) verbesserte sich dagegen von 27,7 auf 31,3% und übertraf damit den Zielwert von 30%. Beide Sparten haben besser abgeschnitten, regional überzeugte aber nur der europäische Markt. Für das laufende Jahr hat das Management einen Umsatz von 950 Mio € bis 1 Mrd € sowie ein bereinigtes EBITDA von 260 bis…
13:11 Medaro Mining-Aktie: Brechen die Bullen jetzt den Abwärtstrend? Dr. Bernd Heim
Durch diesen Anstieg haben die Bullen den kurzfristigen Abwärtstrend dieser Woche wieder erreicht. Er begann am 23. Mai auf einem Hoch bei 0,428 Euro, nachdem es den Bullen zuvor nicht gelungen war, den auf dem Tief vom 12. Mai bei 0,309 Euro gestarteten Anstieg weiter fortzusetzen und bis an den 50-Tagedurchschnitt vorzustoßen. Nun haben sich die Käufer jedoch eine zweite…
13:01 HelloFresh-Aktie: Augen auf! Volker Gelfarth
Allerdings war das Wachstum nicht preiswert. Unterm Strich ging der Gewinn um 30,6% auf 256 Mio € zurück. Dabei hat HelloFresh seine Investitionen in die eigene Infrastruktur für Logistik und Menü- Handeling verdreifacht, um so das operative Geschäft weiter ausbauen zu können. Gleichzeitig wurde die Menü-Auswahl erweitert, um den Kunden eine noch breitere Vielfalt auf wöchentlicher Basis anbieten zu können.…
13:00 BioNTech-Aktie: Neue Zielgruppe! Lisa Feldmann
Liebe Leser, in der letzten Woche berichteten unsere Autoren, wie es derzeit um die BioNTech-Aktie steht. Ihre Analysen in der Zusammenfassung: Der Stand! Am Montag konnte die BioNTech-Aktie um 0,8 % auf über 153,70 Euro steigen. Kann es weiter aufwärts gehen? Die Entwicklung! Bei BioNTech scheint kein Impfstoff gegen das Affenpocken-Virus aufgelegt zu werden, doch die BioNTech-Aktie konnte zuletzt in…
12:45 Ölpreis: Kein Ende in Sicht? Andreas Göttling-Daxenbichler
Die laufende Woche war an den Märkten von einigen Erholungen und Preissteigerungen geprägt. Während viele sich über steigende Kurse bei Aktien gefreut haben dürften, sind die abermals gestiegenen Ölpreise nur für die Wenigsten eine gute Nachricht. Um mehr als vier Prozent verteuerte sich der Rohstoff allein in den letzten fünf Tagen. Die Nordseesorte Brent kletterte bis auf 118,80 USD je…
12:45 Basler-Aktie: Grund zur Freude? Volker Gelfarth
In einem starken Marktumfeld, aber durch Engpässe für Halbleiterkomponenten beeinträchtigten 2021, erreichte Basler ein Umsatzwachstum von 25,9% auf 214,7 Mio €. Der Auftragseingang wuchs mit 78% auf 322,5 Mio €. Umsatz und Auftragseingang verzeichneten damit neue Rekorde. Das Vorsteuerergebnis stieg um 37% auf 28 Mio €. Der freie Cashflow schrumpfe von 14 auf 10 Mio €. Dieser wurde durch hohe…
12:30 Siemens Healthineers-Aktie: Alles unter Kontrolle? Volker Gelfarth
Der Umsatz stieg um 24,5% auf 18 Mrd €. Der Gewinn lag mit 1,7 Mrd € 22,4% höher. Im 1. Quartal kletterte der Umsatz um 31% auf 5 Mrd €. Durch die Störungen der Lieferketten und deutlich gestiegenen Beschaffungskosten stieg der Gewinn nur um 8% auf 466 Mio €. Aufgrund der Kapitalerhöhung, die das Unternehmen zur Übernahme des Krebsspezialisten Varian…
12:15 KWS Saat-Aktie: Alles im Griff? Volker Gelfarth
Der Umsatz stieg um ein Drittel und der saisonbedingt typische Verlust hat sich leicht verringert. Abgesehen von Gemüse haben alle Sparten zum Wachstum beigetragen. Die Getreide- Sparte war die Einzige, die ein positives operatives Ergebnis erzielt hat. Wachstumstreiber in der Sparte Mais waren gute Geschäfte in Brasilien und Argentinien aufgrund der Vergrößerung der Anbauflächen, attraktiver Sorten und höherer Preise. Die…