5 Fehler die Anleger mit ETFs machen – ETF Gefahren

(Diesen Beitrag als Video ansehen)

Consorsbank

Kostenlos eröffnen

comdirect

Kostenlos eröffnen

Heute schauen wir uns die 5 größten Fehler an, die Investoren mit ETFs machen und wie du diese vermeiden kannst. Denn ansonsten läufst du Gefahr viel Geld zu verlieren, anstatt zu gewinnen. Damit rechtherzlich willkommen zu einem neuen Artikel von Talerbox.

ETFs können ein hilfreiches Werkzeug zum erfolgreichen und stressreichen investieren sein. Doch nur, wenn man dieses Werkzeug auch richtig einsetzt. Einigen Anlegern unterlaufen sehr schädliche Fehler, die man einfach vermeiden kann. Kommen wir zu Fehler Nummer 1. 

Fehler 1 – In etwas investieren, das man nicht versteht

Viele Anleger investieren in Dinge, die sich eigentlich nicht verstehen.

Welche Folgen das hat, hat man grade in der Finanzkrise gesehen. Viele haben geglaubt Ihre Investments wären sicher, doch haben am Ende in die Röhre geschaut und große Verluste erlitten. Damit dir so etwas nicht passiert, solltest du verstehen, was in einem solchen ETF enthalten ist oder was er abbildet.

Wie ist er genau aufgebaut? Ausschüttend oder thesauierend? Physisch oder Swap?

Inzwischen bilden manche ETF sogar Strategien ab, welche früher nur professionellen Investoren zur Verfügung standen. Jetzt kann jeder solche Strategien mit einem Klick nachkaufen. Gehebelte ETFs, ETFs mit niedriger Volatilität und so weiter und so fort.

Doch nur weil man etwas kaufen kann, heißt das nicht, dass du es einkaufen solltest. Dies mögen interessante Investmentools sein, aber nur, wenn Sie zu deiner Strategie passen und du weißt wie man diese richtig einsetzen kannst.

Kommen wir zum zweiten Fehler, den viele Anleger machen. 

Fehler 2 – Falsche Asset-Allokation bzw. fehlende Diversifikation

Eine schlechte Diversifikation bzw. Asset-Allokation können ein finanziell tödlicher Fehler sein.

Ein häufiger Fehler ist eine fehlende Diversifikation. Im Zusammenhang mit Diversifikation fällt häufig das Schlagwort „Homebase“, das für den Anlegerfehler steht, das eigene Depot zu „heimisch“ einzurichten. Ein Beispiel dafür wäre ein Anleger, der nur in Deutchland bzw. seiner Heimat investiert.

Auf den ersten Blick ist der wirtschaftliche Patriotismus nachvollziehbar. Wir als Investoren haben zu inländischen Unternehmen häufig einen direkten Alltagsbezug oder manche arbeiten sogar in den Unternehmen selbst. Zudem kommen wir vergleichsweise einfach an Informationen zu den betreffenden Unternehmen. Gleichwohl haben wir das Problem, dass wenn wir nur vor der eigenen Haustür investieren, ein sehr einseitig verteiltes Risiko bzw. Asset-Allokation haben. 

So habe ich am Anfang den selben Fehler gemacht und nur in den DAX 30 investiert ohne über den Tellerand hinaus zu schauen. Eine unzureichende Diversifikation ist ein gängier Fehler. Du solltest also nicht alles auf eine Karte setzen, sondern dein Vermögen möglichst breit über verschiedene Assets und Regionen/Branchen streuen. Dies hilft dir dabei unsystematische Risiken aus dem Portfolio zu verbannen.

Achte darauf, keine großen Schnittmengen in deinem Portfolio haben. So sparst du auch Kosten.

Außerdem passiert es auch häufig, dass Anleger eine unentdeckte Schnittmenge zwischen ihren Asset-Klassen haben. Zum Beispiel gibt es Anleger die einen Rohstoff ETF kaufen, obwohl Sie separat schon in Gold investiert sind. Oder die einen Euro Stoxx 50 ETF kaufen und gleichzeitig einen MSCI World halten. Man sollte daher immer schauen, was in den einzelnen ETFs drin ist und dass man bestimmte Dinge nicht doppelt kauft.

Fehler 3 – Kosten nicht im Blick haben

Ein weiterer oft begangener Fehler ist es, die Kosten nicht im Blick zu behalten. Bei den Kosten lauern einige große Gefahren. Denn mit jedem Cent denn du mehr an Gebühren bezahlst, reduziert sich deine Rendite weiter. Kurzfristig mögen die Kosten noch nicht so ins Gewicht fallen, aber langfristig können sie deine Rendite stark schmälern, wie die folgende Grafik zeigt.

Behalte stets die Kosten im Blick!

Wenige Prozente an Gebühre können am Ende tausende oder gar hundertausende Euro Unterschied in der Wertentwicklung bedeuten. 

Viele Anleger schauen zwar auf die Gebühren, aber oft auf die Falschen.

Die meisten Anleger schauen nur auf die sogenannte „TER – Total Expense Ratio“. Diese Kostenquote gibt aber nur unzureichende Auskunft über die wahren Kosten von ETFs.

Viel relevanter ist die „Total Cost of Ownership“ 

So setzen sich die Gesamtkosten eines ETFs zusammen.

Diese beinhalten die gesamten Kosten für das Halten eines ETFs. Dort sind sowohl die Internernen Kosten sowie die Externen Kosten enthalten, die am Ende die Gesamtkosten bzw „Total Cost of Ownership“ ergeben.

Lass uns die einzelnen Kostenpunkte einmal anschauen.

Interne Kosten

  • Total Expense Ratio (TER) – enthält Fondverwaltungs- und Depotbankgebühren
  • Rebalancing Kosten – Kosten für Kaufen- und Verkaufen bei Portfolio-Rebalancing
  • Swapgebühr – zusätzliche Gebühr bei synthetischen ETFs
  • Wertpapierleiherträge – Anlangeinstrument das manche ETFs nutzen und das zusätzliche Kosten verursacht

Externe Kosten

  • Geld-/Briefspanne – Differenz zwischen Kaufkurs und Verkaufskurs eines ETFs
  • Ordergebühren – Gebühren die von deiner Depotbank für den Börsenhandel verlangt werden
  • Steuern – Vater Staat will auch etwas abhaben 😉

Bei den internen Kosten ergibt sich dann am Ende der „Tracking Error“ (Nachbildungsfehler). Dieser ergibt sich aus der ETF-Rendite minus der Index-Rendite. Man muss also wirklich alle Kosten im Blick haben, was die „Ownership“ eines ETFs kostet. 

Kosten berechnen

Jetzt fragst du dich natürlich, wie man die Kosten überwachen kann bzw. den Überblick behält.

Die externen Kosten lassen sich relativ einfach überwachen, in dem man zum Beispiel möglichst versucht ETFs über Sparpläne zu kaufen oder Sonderangebote nutzt. 

Doch wie kann man die internen Kosten bzw den Tracking-Error berechnen?

Die einfachste Möglichkeit ist es, sich die Performance einzelner ETFs über einen längeren Zeitraum anzuschauen und mit dem jeweilige Index zu vergleichen. Dort ist dann derjenige ETF der der beste und der günstigste, der den kleinsten Nachbildungsfehler im Vergleich zum Index hat. Denn je höher die Gebühren, desto höher auch meist die Differenz zum Index (da ja einige Prozente abfließen).

Fehler 4 – Versuchen den richtigen Einstiegspunkt zu finden

Versuche gar nicht erst, den perfekten Einstiegspunkt zu finden.

Viele Anleger machen den Fehler, dass sie zu viel und das meistens auch noch zum falschen Zeitpunkt handeln. Privatanleger bzw. Kleinanleger sollten am besten so wenig wie möglich handeln, sondern lieber auf langfristigen, konstanten und vor allem passiven Vermögensaufbau setzen. 

Denn hin und her, macht ja bekanntlich die Taschen leer.

Viele versuchen zu einem günstigen Zeitpunkt Aktien zu kaufen und den Markt zu schlagen. Besonders wenn mal wieder eine neue „Kursrakete“ angekündigt wird, fangen viele an in Aktien einzusteigen. Doch im Glaub den richtigen Zeitpunkt erwischt zu haben, investieren die meisten Anleger während einer Euphorie – und das ist genau der falsche Zeitpunkt, da die Preise hier besonders hoch sind. 

Lieber regelmäßg und kostant per Sparplan investieren und sich den Cost-Average-Effekt zu nutze machen, anstatt einmalig eine hohe Summe in den Sand zu setzen.

Fehler 5 – Immer in den neusten Trend investieren wollen

Viele wollen immer in die neusten Trends investieren und verbrennen sich daran.

Beim Investieren lieber auf „bodenständige“ Produkte wie klassische MSCI World  ETFs setzen, als auf exotische Fonds und extravagante Anlageklassen. Mittlerweile gibt es unzählige Exoten-ETFs die spezielle Strategien abbilden, doch hierbei handelt es sich meist um Altes im neuen Gewand bzw. neuer Verpackung. Grade bei diesen Produkte sind die Kosten meist hoch und deine Rendite dadurch geringer. 


Top-Depots

  Hier kannst du Aktien, ETFs und Fonds kaufen

Consorsbank

Kostenlos eröffnen

comdirect

Kostenlos eröffnen

DKB-Broker

Kostenlos eröffnen

Flatex

Kostenlos eröffnen

OnVista

                         Kostenlos eröffnen

SBroker

Kostenlos eröffnen

 Meine Depots für kostenlose ETF Sparpläne:

 WIE ICH INVESTIERE ?

Schritt-für-Schritt Guide, um erfolgreich an der Börse zu investieren
 https://www.talerbox.com/video-o/

 WO ICH INVESTIERE ?

✅ Top Renditen mit Krediten sichern? https://www.talerbox.com/mintos-o/
✅ Alternative zum niedrigen Tagesgeld https://www.talerbox.com/zinspilot/

✅ P2P-KREDITE – Attraktive Renditen mit Krediten 

✅ TOP-KREDITKARTEN

Nützliche Steuer Tools 

The post 5 Fehler die Anleger mit ETFs machen – ETF Gefahren appeared first on Talerbox.

Neuste Artikel

12:28 Stellantis-Aktie: Muss man sich jetzt Sorgen machen?Alexander Hirschler
Mit Kurszuwächsen von über 21 Prozent gehört die Aktie des Autokonzerns Stellantis in diesem Jahr bislang zu den besten zehn Performern im Eurozonen-Leitindex EuroStoxx 50. Dabei hatte das Jahr gar nicht gut begonnen. Im Januar setzte sich zunächst die Mitte Dezember begonnene Korrekturbewegung fort, die den Kurs Ende Januar bis auf 19,152 Euro zurückkommen ließ. Im Unterstützungsbereich von 19,200/19,300 Euro…
12:12 Carnival-Aktie: Es bleibt noch eine Baustelle!Andreas Göttling-Daxenbichler
In vielerlei Hinsicht konnte Carnival mit den jüngsten Ergebnissen punkten. Die Umsätze des Kreuzfahrtanbieters stiegen bis auf 5,41 Milliarden US-Dollar und der Verlust je Aktie fiel mit 0,14 Dollar etwas geringer aus, als Analysten es im Vorfeld vermutet hatten. Dennoch bleibt natürlich die Erkenntnis, dass Carnival weiterhin Geld verliert. Immerhin stellt das Unternehmen aber Besserung in Aussicht und erhöhte die…
11:45 AMD-Aktie: Niemand ist sicher!Andreas Göttling-Daxenbichler
In den letzten Jahren haben Forscher und vermutlich auch Hacker verstärkt die CPUs von Systemen ins Visier genommen. Jene weisen manches Mal eklatante Sicherheitslücken auf. Ein Beispiel dafür ist die Rowhammer-Methode, bei der durch wiederholte Zugriffe auf bestimmte Speicherzellen ein Zugriff auf empfindliche Daten erfolgen kann. AMD konnte sich bei der schon seit Jahren bekannten Lücke bisher zurücklehnen, denn nachgewiesen…
11:26 Cameco-Aktie: Nutzen die Bullen ihre Chance?Alexander Hirschler
Im Rohstoffsektor gehörten Aktien von Uranproduzenten und Uranexplorationsunternehmen (Miner) 2023 sicherlich zu den besten Performern überhaupt. Über viele Monate wanderten die Kurse fast wie an der Schnur gezogen nach oben. Begleitet von einem rapiden Anstieg der Uranpreise. Auch zu Beginn des Jahres gingen die Aktienrallye und der Anstieg der Uranpreise zunächst weiter. Ende Januar/Anfang Februar erreichte diese Entwicklung ihren vorläufigen…
11:00 Varta-Aktie: Der Irrtum!Bernd Wünsche
Anleger des Batterieherstellers Varta können aufatmen, denn die Aktie des Unternehmens aus Ellwangen verbuchte am Donnerstag einen beträchtlichen Kursgewinn von über 3,3 Prozent. Experten spekulieren bereits, dass es nur eine Frage der Zeit sein dürfte, bis die Aktie sich erneut der 15-Euro-Marke nähert. Innerhalb einer Woche konnte das Wertpapier immerhin einen Zugewinn von mehr als 7 Prozent verzeichnen, was auf…
10:45 Nikola-Aktie: Der Kurswahnsinn!Bernd Wünsche
In der letzten Woche stand Nikola, ein US-amerikanisches Unternehmen, im Mittelpunkt vieler Diskussionen, da es eine beeindruckende Kurssteigerung erlebte. Am Donnerstag verzeichnete die Aktie ein bemerkenswertes Plus von 9,4 % und konnte über die Spanne von fünf Tagen einen Gesamtzuwachs von ungefähr 55 % verzeichnen. Diese Entwicklung gilt als eine kleine Sensation, insbesondere aus zwei triftigen Gründen. Nikola verabschiedet sich…
10:42 PowertTap Hydrogen Capital-Aktie: Kein Osterwunder!Andreas Göttling-Daxenbichler
Eine Auferstehung zu Ostern gibt es bei der Aktie von PowerTap Hydrogen Capital leider nicht zu sehen. Noch immer bleibt der Titel dem Handel fern. Dieser Zustand hält nun schon seit mehr als drei Monaten an. Ob es überhaupt noch eine Rückkehr zu sehen geben wird, scheint derzeit vollkommen offen zu sein. Das Unternehmen selbst lässt von sich nichts mehr…
10:40 Xiaomi-Aktie: Absoluter Durchbruch!Dr. Bernd Heim
Xiaomi, der bekannte Technologieriese, hat kürzlich an den Börsen für Aufsehen gesorgt. Am vergangenen Freitag verzeichnete das Unternehmen an der Börse Stuttgart einen beeindruckenden Kurssprung von nahezu 10 Prozent. Die Aktie sendet ein deutliches Signal aus: Sie steht kurz davor, die psychologisch wichtige Schwelle von 10 Euro zu durchbrechen. Chartanalysten interpretieren diesen Kursanstieg als ein starkes Zeichen. Offensichtlich ist dieser…
10:35 Nel Asa-Aktie: Die letzte ChanceBernd Wünsche
Liebe Leserinnen und Leser, die Norweger von Nel Asa haben in einem bestimmten Sinne endgültig den Faden verloren. Kürzlich hat Nel Asa sein Zahlenwerk präsentiert. Kurz kam Hoffnung auf, dass die Norweger vielleicht den stimmungsmäßigen Turnaround an den Märkten schaffen - vergebens. Die Hoffnung ist in den vergangenen Tagen gestorben. Denn die Börsen haben Nel Asa exakt auf das Niveau…
10:15 BYD-Aktie: Nicht zu verhindern!Achim Graf
Nein, das war zweifellos nicht das Ergebnis, dass sich Anleger von BYD erhofft hatten: Im 4. Quartal 2023 war der chinesische Batterie- und Fahrzeugbauer so langsam gewachsen wie seit fast zwei Jahren nicht mehr, wie seit Mittwoch bekannt ist. Und wenngleich der Umsatz im Gesamtjahr im Vergleich um 42 Prozent auf umgerechnet 76,92 Milliarden Euro gestiegen war, der Gewinn sogar…
09:50 Nel ASA-Aktie: Das steht immer noch im Raum!Achim Graf
Die Aktie von Nel ASA hat vor den Feiertagen ein klein wenig Boden gut gemacht. Am Handelsplatz Frankfurt ging es um 0,48 Prozent auf 0,417 Euro. Das war eine Verbesserung um genau 0,0020 Euro. Mit anderen Worten: Die Entwicklung beim norwegischen Wasserstoff-Spezialisten stagniert seit Wochen. Auch die Verkündung der Quartalszahlen und die Meldung über mögliche Millionenförderungen für Projekte und ein…
09:45 Apple-Aktie: WWDC 2024 – diesmal geht es um alles oder nichts!Marco Schnepf
Apple lädt wieder einmal zu seinem alljährlichen Werbespektakel ein: Wie der US-Techgigant vor wenigen Tagen bekannt gab, werde die nächste Worldwide Developers Conference (WWDC) zwischen dem 10. und 14. Juni stattfinden. Hintergrund: Auf der jährlich stattfindenden Veranstaltung präsentiert der Konzern Innovationen entlang seiner gesamten Produktpalette. Die WWDC gilt als Jahreshighlight von Millionen Apple-Fans. Wegen deren Bedeutung für die künftige geschäftliche…
09:20 Norwegian Air Shuttle-Aktie: Nichts zu meckern!Andreas Göttling-Daxenbichler
Die Norwegian Air Shuttle-Aktie hatte in den letzten Tagen verstärkt mit roten Vorzeichen zu kämpfen. Im gesamten März konnte der Titel keine weiteren Kurssprünge für sich verbuchen, und so ging es ausgehend vom 52-Wochen-Hoch bei 1,67 Euro bis auf 1,40 Euro zum Osterwochenende abwärts. Das entspricht einem Minus von knapp 15 Prozent innerhalb von fünf Wochen. Trotz dieser kleinen Abkühlung…
08:35 Unilever-Aktie: Süße Subvention trotz Eis-Aus!Marco Schnepf
Unilever bekommt Rückendeckung in den USA: Wie das US-Energieministerium vor wenigen Tagen mitteilte, ist der Konsumgüterkonzern Teil eines umfangreichen Subventionsprogramms, das helfen soll, verschiedene Industriebereiche zu dekarbonisieren. Insgesamt sollen für das Programm 6 Milliarden USD an Bundesmitteln zur Verfügung gestellt werden – zusätzlich zu 14 Milliarden USD aus der Privatwirtschaft. Subventionen in den USA: Unilever will Speiseis-Produktion dekarbonisieren Unilever wird…
08:30 Micron-Aktie: Die Luft wird dünner!Alexander Hirschler
Starke Zahlen und ein Top-Ausblick haben die Aktie des Speicherchip-Spezialisten Micron zum Ende der vergangenen Woche nach oben ausbrechen lassen. Dabei entstand ein Gap zwischen 96,68 und 108,78 Dollar. Am Folgetag kam der Kurs bis auf 107,05 Dollar zurück, hielt sich zum Handelsende aber über der oberen Gap-Kante. In dieser Woche zog der Kurs weiter an und markierte beim Stand…

Disclaimer

Die auf finanztrends.de angebotenen Beiträge dienen ausschließlich der Information. Die hier angebotenen Beiträge stellen zu keinem Zeitpunkt eine Kauf- beziehungsweise Verkaufsempfehlung dar. Sie sind nicht als Zusicherung von Kursentwicklungen der genannten Finanzinstrumente oder als Handlungsaufforderung zu verstehen. Der Erwerb von Wertpapieren ist risikoreich und birgt Risiken, die den Totalverlust des eingesetzten Kapitals bewirken können. Die auf finanztrends.de veröffentlichen Informationen ersetzen keine, auf individuelle Bedürfnisse ausgerichtete, fachkundige Anlageberatung. Es wird keinerlei Haftung oder Garantie für die Aktualität, Richtigkeit, Angemessenheit und Vollständigkeit der zur Verfügung gestellten Informationen sowie für Vermögensschäden übernommen. finanztrends.de hat auf die veröffentlichten Inhalte keinen Einfluss und vor Veröffentlichung sämtlicher Beiträge keine Kenntnis über Inhalt und Gegenstand dieser. Die Veröffentlichung der namentlich gekennzeichneten Beiträge erfolgt eigenverantwortlich durch Gastkommentatoren, Nachrichtenagenturen o.ä. Demzufolge kann bezüglich der Inhalte der Beiträge nicht von Anlageinteressen von finanztrends.de und/ oder seinen Mitarbeitern oder Organen zu sprechen sein. Die Gastkommentatoren, Nachrichtenagenturen usw. gehören nicht der Redaktion von finanztrends.de an. Ihre Meinungen spiegeln nicht die Meinungen und Auffassungen von finanztrends.de und deren Mitarbeitern wider. (Ausführlicher Disclaimer)